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國聯信托業績連年下滑 關聯銀行“授信使用”成謎

時間:2019-07-01 07:13:42來源:網絡整理作者:佚名

  國資背景深厚的區域性信托公司,因地緣關系和股東便利,正在成為區域內政信項目的重要融資通道。

  近日,《中國經營報(博客,微博)》記者注意到,國聯信托股份有限公司(以下簡稱“國聯信托”)相關產品中地方政信類項目占比頗高,除此之外,還存在一定數量的關聯方融資項目。

  啟信寶顯示,僅2015年以來,就有多家國聯信托關聯公司及業務交集頗多的公司作為出質人,向國聯信托出質過一筆或多筆股權。 國聯信托官網產品成立公告顯示,2017年以來成立的13只明確資金用途的信托產品中有8只產品融資方為江蘇省內市縣國資企業,融資名義主要為應收賬款債權轉讓。

  其背后,國聯信托相關項目的風險也在暴露。另外,國聯信托經營情況每況愈下。其中,2018年國聯信托營業收入3.02億元,同比下降20.76%%;凈利潤1.95億元,同比下降27.35%。

  曾因政信項目違規被罰

  國聯信托一直是政信產品“急先鋒”。

  《金融時報》此前的一篇關于信托公司2016年年報分析報告中提到,從基礎產業信托的業務占比來看,占比較高的公司是英大信托、湖南信托、國元信托和國聯信托,各家占比都超過了40%。

  某信托業內人士向本報記者分析稱,基礎產業類信托基本上都是政信類項目。

  就國聯信托政信類業務的規模占比,國聯信托方面回復稱,“目前,大多數信托公司的業務結構中,政信類的占比都是比較高的,我司的每個項目都嚴格履行監管程序,向銀保監報備,合規展業。隨著資管新規、銀行理財子公司等新政出臺,信托公司面臨剛性轉型期,發展充滿挑戰。在發展中,我司正優化業務結構,提高主動管理能力,加大業務創新謀轉型,回歸信托本源,服務實體經濟。”

  記者注意到,國聯信托業務結構與其股東背景不無關系。

  國聯信托2018年年報顯示,國聯集團、無錫市國聯地方電力有限公司(以下簡稱“國聯電力”)、無錫華光鍋爐股份有限公司(以下簡稱“無錫華光鍋爐”)、無錫商業大廈大東方(600327)股份有限公司(以下簡稱“無錫商業大廈”),持股比例分別為69.919%、12.195%、9.756%、8.13%。

  其中,國聯集團是無錫市人民政府出資設立,并授予國有資產投資主體資格的國有獨資企業集團;無錫華光鍋爐是國聯集團控股子公司;國聯電力為無錫國聯實業投資有限公司的全資子公司,國聯集團二級全資子公司。

  值得一提的是,國聯信托還曾因政信項目違規,被監管處罰。2019年1月20日,中國銀保監會無錫監管分局公布的對國聯信托及相關責任人的行政處罰決定書顯示,因違規接受地方政府擔保,該公司被罰款35萬元;責任人潘雙博被給予警告。

  對于該處罰,國聯信托方面表示,該事項僅涉及 1 個項目,且在銀保監檢查前,該項目早已兌付結束。

  關聯交易多

  除了地方政信項目,國聯信托在涉及關聯公司的項目中也頻頻出手。

  以國聯信托與天地龍線材、天地龍集團的金融借款糾紛為例,根據(2015)南民特字第00008-1號、(2015)南民特字第00007-1號民事裁定書,2015年1月21日,國聯信托分別與天地龍線材、天地龍集團簽訂《信托貸款合同》《質押合同》,分別向天地龍線材、天地龍集團發放15730萬元、5240萬元的信托貸款,天地龍線材、天地龍集團分別將其所持國聯人壽7.5%、2.5%的股權質押給國聯信托。

  上述貸款發放之后僅僅不到三個月時間,2015年4月9日,江蘇省高級人民法院受理了原告某商業銀行訴被告天地龍線材、天地龍集團等金融借款合同糾紛一案。

  記者注意到,2015年1月23日,天地龍線材超過97%的股權、天地龍集團的全部股權就被凍結。

  工商資料顯示,國聯人壽成立于2014年12月31日,天地龍線材、天地龍集團為其創始股東。

  根據2015年12月3日無錫市南長區人民法院(2015)南執字第818號執行裁定書,被執行人天地龍線材、天地龍集團除名下所有的國聯人壽股權外無其他可供執行財產,因宜興市人民法院于2015年6月12日作出的(2015)宜商破字第8-1號民事裁定書裁定受理某商業銀行宜興支行對天地龍線材、天地龍集團的清算申請,上述股權目前難以執行。

  另外,記者注意到,2017年2月16日,無錫亞大投資有限公司(以下簡稱“亞大投資”)作為出質人將江蘇鴻地地產投資有限公司(以下簡稱“鴻地地產”)的股權質押給國聯信托。

  工商資料顯示,亞大投資成立于2014年3月,注冊資本5000萬元,經營范圍包括利用自有資產對外投資、投資咨詢等,股東為兩個自然人馮智勇、王鈺,持股比例分別為90%、10%。亞大投資2017年、2018年年報均顯示,該公司實繳資本0元,繳納社保人員0人。

  記者注意到,馮智勇擔任法定代表人,同時控股的企業還有無錫天通資產投資有限公司、無錫廣通資產投資有限公司,這兩家公司2018年年報均顯示,實繳資本0元,繳納社保人員0人。

  啟信寶顯示,亞大投資于2017年1月11日入股鴻地地產,持股比例100%。此前,鴻地地產股東為無錫國聯實業投資集團有限公司、無錫佳福國際貿易中心有限公司,后兩者股權穿透之后,實控人均為國聯集團。而鴻地地產在2016年9月1日企業名稱變更之前為無錫國聯房地產投資有限公司(以下簡稱“國聯地產”)。

  記者注意到,2017年5月26日江蘇省無錫市梁溪區人民法院受理了多起追索勞動報酬糾紛案件。根據判決書,原告為7位自然人,被告為鴻地地產,原告在事實和理由中均提到“2015年12月29日,由于國聯地產股權變更,經國聯地產提出與原告解除勞動合同并簽署了《協商解除勞動合同協議書》。”

  鴻地地產稱,國聯地產的股東無錫國聯實業投資集團有限公司與無錫佳福國際貿易中心有限公司轉讓股權后,國聯地產變更為鴻地地產。在股權轉讓前,原告與國聯地產已解除了勞動關系,并且雙方就解除勞動關系訂立了《協商解除勞動合同協議書》。

  法院認定,原告與國聯地產解除關系的日期為2015年12月31日。

  按照上述邏輯,國聯地產在2015年就在籌備股權變更事宜。

  鴻地地產相關人員向本報記者透露,國聯地產股權變更發生在2015年年底。

  上述操作背后,記者注意到,國聯信托2015年年報披露了一筆與國聯地產的交易事項,“年初數2億元,減少額2億元,期末數0元。”

  對于上述2億元關聯交易額度清零原因以及2017年2月亞大投資作為出質人將鴻地地產股權出質給國聯信托,國聯信托方面回應本報記者稱,其與天地龍線材、天地龍集團、鴻地地產之間的信貸糾紛涉及項目均為事務管理類項目。按照《信托法》規定,我司作為受托人,在沒有委托人指令的情況下,沒有權利向任何人披露任何委托人相關信息。

  記者還分別致電天地龍線材、天地龍集團、鴻地地產,其中前兩者年報里所留電話已無法正常撥通,后者明確拒絕接受采訪。

  啟信寶顯示,僅2015年以來,就至少十家國聯信托關聯公司或交集頗深的公司作為出質人向國聯信托出質過一筆或多筆股權。

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